2026년 1월 2일, 지난 2년간의투자.

 내 투자의 시작과 그간의 생각의 변화, 시도 등 여러가지 얘기를 꺼내놓기 전에, 우선 지난 2년간의 투자를 통한 현재 상황을 먼저 투명하게 공유하려 한다. 먼저 현재 전체 투자계좌의 누적입금액과 평가금액이다.

 본격적인 투자의 시작은 24년 2월이었고 그때부터의 투자 양상은 이렇다.

• 아내와 나는 계속 직장생활을 이어나갔고, 퇴직연금인 DC 계좌는 대략 23년도부터 주식형으로 매수종목 전환을 시작했다.
• 연금저축과 IRP는 24년부터 꾸준한 월별 적립매수를 이어왔다.
• ISA의 시작은 24년이었지만, 실제 적립식 매수는 25년부터 시작했다. 
• 25년 2월, 지방에 거주중이던 소형아파트 한채를 전세를 놓았다. 주택담보대출을 상환하고 난 후 7천만원의 잔액을 투자금으로 삼았다.
• 25년 12월, 아내의 저축보험 해지 환급금 3천만원을 투자금으로 삼았다. 이 중 1500만원은 다른 사용처가 있어, 26년 중 사용 될 예정이다.

 위 차트의 기록시작일은 25년 2월로, 기록한 누적 입금액은 다소 오차가 있을 수 있다. 이후는 월적립식 매수로서 기록을 이어나갔기에 오차는 없거나 아주 작을것이다.

 마지막 기록일인 25년 12월 29일을 기점으로, 누적 입금액은 총 2억 6,436만원이었고, 평가액은 3억 2,894만원 이었다. 현재 투자수익금은 6,457만원으로 입금액대비 수익률은 24.4%이다.

 전체 투자자산은 아래와 같이 크게 세 파트로 나눌 수 있다.

• 출금 가능 계좌: CMA, 주식위탁계좌, ISA, 금현물계좌, 주택청약, 예적금 그리고 암호화폐 등. 총합 약 1억 9500만원.
• 회사납입분 퇴직연금: DC 및 직장퇴직금IRP. 총합 약 8600만원.
• 개인납입분 퇴직연금: 개인연금저축 및 개인납입IRP. 총합 약 4600만원. 

 아래 각 투자자산 파트의 누적임금액과 평가금액 차트이다.

 이렇게 현재 투자 규모와 수익률을 소상히 먼저 밝히는 이유는, 내 투자 방식과 기준에 따른 적립식 투자가 어떤 흐름을 보여왔는지 먼저 보여주고 싶었다. 그리고 앞으로의 투자는 어떤 규모와 비율로 증감하게 될 지 함께 짚어보길 바란다. 그에 따른 내 소득의 변화, 생각의 변화, 그리고 내 일과 직업의 변화와 성장을 함께 목도해주기 바란다. 당신의 변화는 또 어떤모습일지 나도 또 다른 자극을 얻을 수 있기를 바란다. 그리고 우리 같이 백발의 백만장자가 되길.